皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ 行動経済学の分野については、最近大きな注目を浴びていて、関連書籍もたくさん出てますね。 たまたま、図書館で大竹文雄先生の岩波新書を発見したので、手始めに読んでみました。 FP試験でごく初歩的な知識はあります…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ バートン・マルキールの『ウォール街のランダム・ウォーカー』は長期投資を旨とするインデックス投資家のバイブルといっても過言でない名著で、なんとなくいろんなところで引用されるので読んだつもりになっていました…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ バートン・マルキールの『ウォール街のランダム・ウォーカー』は長期投資を旨とするインデックス投資家のバイブルといっても過言でない名著で、なんとなくいろんなところで引用されるので読んだつもりになっていました…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ 先日図書館でたまたま目にした本書ですが、金融理論についてわかりやすい書きぶりで定評のある著者の、少し前の（2015年所版）著作です。 たしかに「あるある」な誤解について、何がどう誤解であるかをわかりやすく説…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ バートン・マルキールの『ウォール街のランダム・ウォーカー』は長期投資を旨とするインデックス投資家のバイブルといっても過言でない名著で、なんとなくいろんなところで引用されるので読んだつもりになっていました…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ 本日は、たまたま目についたネット上の記事に感化されて、本当にあった怖い話を思い出してしまいましたので、記事にしてみました！ 国家公務員の退職手当が大幅カットされた事件 生涯賃金を左右する大改革だが周知は不…
（A）まずは「ねんきん定期便」が基礎資料になりますが、各共済（組合）の年金試算サービスを活用しましょう。ただし定型的な一般論での試算額で、イレギュラーなアレンジには対応していないので、条件をどう変えると年金受給額がどう変化するかといったオー…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ 先日、以下の記事で国家公務員の方の「退職等年金給付」について記事を書いたところですが、わたし自身よく理解できていなかった部分があり、大幅に改訂しています。 fp-f.net 将来年金がいくら貰えるのかは、基本的に…
（A）共済年金が厚生年金に一元化された際に、旧三階部分が「退職等年金給付」に衣替えしたものです。旧三階部分に比べると金額的には減りました。ただし「ねんきん定期便」には載っていないので注意してください。 大幅に改訂しました【最終更新 2023/3/24…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ CFP資格審査試験の独学突破シリーズですが、久しぶりの記事投入です。 2020年11月試験で「金融資産運用設計」と一緒に受験したのが「リスクと保険」の科目でした。 すでに記憶の中で霞みつつある、コロナ禍の影響を真…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ CFP資格審査試験の独学突破シリーズですが、久しぶりの記事投入です。 順番が前後するのですが、2022年6月試験で受験したのが「相続・事業承継設計」の科目でした。 すでに記憶の中で霞みつつある当時のことを思い出し…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ 試験を受けたのは大分以前のことになりますが、忘れないうちに記事にしておこうと思います。 CFP試験の基本 試験問題の傾向について テキストはこれがオススメ 問題集はこれがオススメ 「不動産運用設計」のキモはここ…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ 本書はずいぶん以前に読んでいたのですが、記事を書くのが遅くなってしまいました。実はこの本も付箋だらけなんですけどね。 著者はこんな人 本書の著者、北村慶氏は上場企業CFO（最高財務責任者）が本職で、ペンネー…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ CFP資格審査試験の独学突破シリーズですが、久しぶりの記事投入です。 順番が前後するのですが、一番最初に取り組んだのが「金融資産運用設計」の科目だったのです。 当時のことを思い出しながら書いてみました。後学…
（A）公務員や私学教職員の方の年金相談は、年金事務所ではなく、各共済組合に聞かないと具体的な金額などの詳細は教えてもらえません。法律上、公的年金制度は統一されましたが、実務レベルでは従前の共済組合などで管理されているからです。 公的年金は一…
【最終更新：2023/3/8】皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ 以前に記事にしていた「京大川北／JPX日本株指数」の件ですが、１月末から実際に公表が始まっていたようです。 すっかり情報のフォローを忘れていました。 京都大学産官学連携本部のHPにも公開…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ 会社員の方などが退職時に有給休暇の未消化分を使い切って辞めることができるのは、今では常識になりましたよね（そうでもない？）。その昔は、なんとなく罪悪感がつきまとったものですが。 例えば1月1日に有給休暇が4…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ 実は、昨年10月16日の宅地建物取引士試験を受験しました。 その動機は、CFP試験「不動産運用」で、合格はしたものの点数が思いの外悪かったので、おかしいなあ、そんなはずはないぞ、過去問ではそこそこ理解できていた…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ それはしれっと発表され、話題にもならなかった 以前から注目していた新しい日本株価指数、いわゆる「京都指数」について先日正式発表されました。www.saci.kyoto-u.ac.jpwww.jpx.co.jp 略称「京都指数」（仮）と呼ば…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ 以前にお宝個人年金について実録で紹介しましたが、その後少し疑問が生じたので、再確認がしたくなりました。 保険会社のコールセンターはどの程度あてになるのか？ ネット上には、昔入った個人年金の受け取り関係は、…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ 先日、訳あってNHKの解約手続きをしたときの経験をご紹介しておきましょう。 NHKの解約って、なかなか機会がなくて、人生でもなんどかあるかないかという経験なので、誰かの参考になるかと思い、記録しておきます。 結…
（A）販売会社と商品によりますが、1990年代前後に加入した個人年金保険は、公的年金と似た形で、受け取り時期を繰り下げると増額する仕組みがあります。詳細は保険会社にお尋ねください。 個人年金保険の繰り下げ受給がちょっとした話題です 皆さま、ご安全…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ 本日は役に立つ本『定年ひとり起業』をご紹介しましょう。５０代くらいで、そろそろ定年やセカンドキャリアのことが気になって来た方には大変参考になる本です。 というか、５０代になると、早いうちに定年前後のこと…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ みなさんはもうじき新しい株価指数が発表されることをご存知でしょうか？ 株価指数とは、取引所全体や特定の銘柄群の株価の動きを表すもので、いわゆるTOPIX（東証株価指数）とか日経平均株価指数とかS&P500（スタンダ…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ 悪評高いPCサポート商法は生きていた！ 一昔前に話題になった、PCデポの高齢者向けのPCサポート事業の料金が高額すぎ、中途解約の違約金も高すぎるのが問題になったのは、数年前の話ですが、PCデポにかぎらず、同様のP…
（A）相続税の計算において、亡くなられた方の配偶者、子ども、両親などは通常の計算ですが、それ以外の相続人に対しては、相続税額が２割増しとなります。例えば孫を養子にしたり、長男の妻を養子にするような場合に、相続税額が２割増しになります。要は課…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ FPフェアin大阪より、慶應義塾大学の駒村康平先生の講義から、役に立つさわりの部分を紹介していますが、今回は後編です。 「金融資産の高齢化」とは まず、団塊世代が80歳代に入る2030年には、国内の金融資産のうち75…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ 本日のテーマ 美味しい「まんじゅう」には毒がある？ 改革とは「やってる感」のことか？ 改革の本音と建前 本日の教訓と大胆予測 参考 本日のテーマ FPとして個人的にウォッチを続けている「１０兆円大学ファンド」問…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ 本日のテーマ 先日日本FP協会のFPフェアin大阪に参加してきました。コロナ禍は終息していませんが、オンサイトでの開催となりました。対策万全で参加しましたが、やっぱりオンサイトはいいですね。さすがに交流会とか…
皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ これが「お宝個人年金」だ！ 昨年末にゲスな感じで告知していた「お宝個人年金」の件ですが、いよいよその実態を明らかにしてみたいと思います。 これが当時の提案書の現物です。珍しいのかな？ これが筆者が保有して…
