みなさま、ご安全にお過ごしでしょうか！ 以前にお宝個人年金について記事にしたところですが、追加情報を記事にしておきましょう。 fp-f.netfp-f.net 今回は、個人年金を受けとる時期が近づいてきたときに意識するべきことをお知らせしましょう。 いわゆる…

皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ CFP資格審査試験の独学突破シリーズですが、久しぶりの記事投入です。 2020年11月試験で「金融資産運用設計」と一緒に受験したのが「リスクと保険」の科目でした。 すでに記憶の中で霞みつつある、コロナ禍の影響を真…

皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ 以前にお宝個人年金について実録で紹介しましたが、その後少し疑問が生じたので、再確認がしたくなりました。 保険会社のコールセンターはどの程度あてになるのか？ ネット上には、昔入った個人年金の受け取り関係は、…

（A）販売会社と商品によりますが、1990年代前後に加入した個人年金保険は、公的年金と似た形で、受け取り時期を繰り下げると増額する仕組みがあります。詳細は保険会社にお尋ねください。 個人年金保険の繰り下げ受給がちょっとした話題です 皆さま、ご安全…

皆さま、ご安全にお過ごしでしょうか！ これが「お宝個人年金」だ！ 昨年末にゲスな感じで告知していた「お宝個人年金」の件ですが、いよいよその実態を明らかにしてみたいと思います。 これが当時の提案書の現物です。珍しいのかな？ これが筆者が保有して…